近期股市行情再度陷入颠簸，投资进入了难熬的“磨底时间”，但另一面，股债“跷跷板”效应显著，上半年债券资产“脱颖而出”，成为了表现最佳的资产之一。
今年3月份以来，债券市场在波动中走出了一波行情，中证全债指数今年来累计涨幅3.67%。
（数据来源：Wind，统计区间为-）
对于陷入股市焦虑的小伙伴，或许也可以看看债市的风景，根据自己的风险偏好和资金情况，考虑配置一些固收类资产平衡波动。
远离股市波动
短债基金为什么是个好选择？
短债型基金作为一类特殊的纯债型基金产品，完全不投资股市和可转债，主要投资于较短期限的债券及货币市场工具，在保持良好流动性的同时努力获取相对稳健的回报，远离权益市场波动，防御性较好。
由于短债基金不配置权益类资产，一般来说业绩回撤风险相对较小。从指数近十年的年度表现看，指数均取得了正收益，并且在股市走熊的部分年份，收益表现更为突出。
数据来源：Wind，指数历史业绩不预示未来表现，不代表投资建议。
对于那些不想承担太多波动、想要配置一些追求稳健资产的中低风险偏好投资者来说，短债类产品也比较适合作为日常“闲钱”理财配置。
成立以来完整会计年度均为正收益介绍两只绩优短债基金
如果对短债类产品进行细分，又可以分为超短债类产品（债券资产剩余期限≤天）、短债类（债券资产剩余期限≤1年）、中短债类（债券资产剩余期限≤3年），投资的债券久期较短。今天小夏就来给大家介绍两只有代表性的——华夏短债和华夏中短债~
PS：久期就是债券或债券组合的平均还款期限，一般久期越短，单位市场利率波动下债券价格波动越小。
华夏短债（/）
华夏短债债券主要配置剩余期限不超过天（含）的短期性债券产品，在债券券种配置上以AAA评级的中期票据、政策性金融债为主，信用评级高，利率风险相对较小。
该基金自从年1月8日转型以来，截至年6月30日净值增长率达到15.18%（同期业绩基准11.69%），近三年净值增长率达到9.33%（同期业绩基准7.39%），近三年年化收益率达到3.02%。今年上半年累计回报2.15%（同期业绩基准1.31%）。
数据来源：基金定期报告，截至/6/30，基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。本基金自年1月8日起由“华夏鼎盛债券型证券投资基金”转型而来。详情注释见文末。
年转型以来-年年度业绩均实现正收益，创造了良好的持有体验。
数据来源：基金定期报告，截至/6/30，基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。本基金自年1月8日起由“华夏鼎盛债券型证券投资基金”转型而来，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。年化回报计算方法为：年化回报=((1+区间回报)^(/区间天数)-1)*%。详细注释见文末。同时在投资上可攻可守，策略灵活，基金经理会根据经济环境、市场运行状况、各类资产风险收益情况，综合运用久期、杠杆、永续债配置等策略，动态进行攻防转换，力求获得较好的投资回报。在回撤控制上，自年1月8日截至年6月底，该基金最大回撤仅为-1.09%（数据来源：Wind，区间最大回撤指统计区间较产品净值前期高点的最大回撤情况）。
华夏中短债（/）
华夏中短债主要投资于期限较短、流动性较好的债券及货币市场工具，不投股票及可转债，组合久期通常在3年以内，力求在保持高流动性特点的同时，通过适当控制资产组合的久期，从而获取持续、稳定的短期投资收益。
该基金自从年12月25日成立以来，截至年6月30日累计净值增长率达到15.54%（同期业绩基准15.25%），近三年净值增长率达到9.84%（同期业绩基准8.97%），近三年年化收益率为3.18%。今年上半年累计回报2.80%，实现正收益。
同时，该基金自年12月25日成立以来-年年度业绩均实现正收益，创造了良好的持有体验。
数据来源：基金定期报告，截至/6/30，基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。年化回报计算方法为：年化回报=((1+区间回报)^(/区间天数)-1)*%，详细注释见文末。下半年债市还有机会吗？
央行降息有何影响？
这两只短债类基金均由华夏固收掌门人——基金经理刘明宇管理，刘明宇先生自年6月加入华夏基金，迄今已有超14年证券从业经验，其中6年公募基金管理经验，在管公募基金规模超过亿元（数据来源：基金定期报告，截至/6/30）。
刘明宇先生拥有丰富的公募基金和社保组合的投资管理经验，长期从事信用策略研究工作。对于信用利差的影响因素、信用债的投资者结构、发行人信用资质的鉴别有着深入理解擅长在稳健中