在基金分类中,股票基金以股票为主要投资对象,占总资产的80%以上。相对来说,风险较高,往往能够带来超额收益。
股票基金在投资组合中的作用
1、股票基金以追求长期的资本增值为目标,比较适合长期投资。
2、风险高收益高是应对通货膨胀最有效的手段。
股票基金与股票的区别
1、股票价格一日内始终在变动;股票基金按净值计算,每天一次,每个交易日只有一个价格。
2、股票价格会由投资者买卖数量多少和多空力量强弱对比而受影响;股票基金净值不会因买卖数量而受影响。
3、投资股票时,根据上市公司基本面(如财务状况,市场竞争力,盈利预期)等方面的信息对股价高低进行合理性判断。这些因素不能对股票基金的净值进行合理判断。
4、单一股票风险集中,风险大;股票基金由于分散投资,风险低于单一股票。
股票基金的类型有哪些?
1、按投资市场分类:
国内股票基金:主要受国内市场影响。
国外股票基金:由于币制不同,存在一定汇率风险。
全球股票基金:以全球股市为对象,由于投资地域跨度大,费用相对较高。
2、按股票规模分类:
小盘股票基金:市值小于5亿人民币的公司;市值排名靠后,累计市值占市场总市值的20%以下的公司。
中盘股票基金:市值小于5——20亿人民币之间的公司;市值排名居中,累计市值占市场总市值的20%——50%之间的公司。
大盘股票基金:市值超过20亿人民币的公司;市值排名靠前,累计市值占市场总市值的50%以上的公司。
3、按股票性质分类:
价值型股票:指收益稳定,价值低估,安全性高,其市盈率,市净值率较低,倾向于长期持有。其风险低,收益低。具体包含以下四种情况:
蓝筹股:指规模大发展成熟的高质量公司股票,如上证50中的成份股。
收益型股票:高分红一类的股票。
防御型股票:利益不随经济衰退而下降。
逆势型股票:价值被低估或非市场热点的一类。
成长型股票:收益增长速度快,未来发展潜力大,其市盈率,市净值率较高,倾向于短线操作。风险高,收益高。
持续成长性:其业绩持续稳定增长的一类。
趋势成长型:波动大,业绩有望加速增长。
周期性股票:利润随经济周期波动变化比较大。
平衡型股票:同时有价值型和成长型,收益与风险介于两者之间。
4、按照投资风格分类:
大盘成长型基金
大盘价值型基金
大盘平衡型基金
中盘成长型基金
中盘价值型基金
中盘平衡型基金
小盘成长型基金
小盘价值型基金
小盘平衡型基金
5、按行业分类:
以某一特定行业或板块为投资对象。如基础行业基金,房地产行业基金,科技股票基金等,为追求好回报,就有行业轮换型基金,集中与行业投资,风险较高。
非常感谢大家能耐心学到最后,希望通过今天的分享,大家对基金有进一步的认识和了解,下次我们将详细介绍——债券基金,敬请期待!